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      三步教你選出“畫線”基金

        你是不是覺得,自己每次買到的基金都和想象中的都不太一樣……

        想象中的基金:買入后凈值一路向北,每天打開賬戶都忍不住笑出聲。

        實際上的基金:凈值起伏坐上過山車,有時候大哭,有時候大笑,以為的抄底只是半山腰,只有少數堅持的人,笑到了最后。

        為什么會這樣?不妨先來做個選擇題:

        假設現在有兩款產品:

        A:先漲50%,再跌30%

        B:穩步上漲10%

        你會選哪一個?

        你是不是覺得小學數學誰不會,先漲50%再跌30%,最后收益不就是20%嗎?當然選A??!

        但事實真的是這樣嗎?

        掐指一算,如果是投入1000元本金,那購買基金A最終的資產為:1000*(1+50%)*(1-30%)=1050元;而投資基金B的最終所得則是1000*(1+10%)=1100元。

        答案是基金B的回報更勝一籌。沒想到吧,你以為的不一定就是你以為的,有些基金雖然漲時候猛,但是波動大,投資者也未必能賺到錢。而且跌得越深,漲回來就越難,相信大家都知道,在虧損50%以后,需要漲100%才能回本。

        不妨來看看上證指數歷史上的回撤,其中,2008年最大回撤超過了70%,如果只追求上漲時候漲的快,往往跌的時候也很快。

        (數據來源:東方財富Choice數據,統計區間:2000.1.1~2021.9.17)

        所以說,收益高能漲確實重要,但是回撤低能抗跌更重要!這樣才能更好地保住收益,畫出你心目中的那條向上的線!

        那么,重點來了!收益高回撤又低的“畫線”基金長啥樣?該如何篩選呢?

        我們可以分為三步:

        step 1

        根據一些基礎條件做減法

        1、選擇主動權益類基金。包括股票型基金、偏股型混合基金、股債平衡型基金以及靈活配置型基金,剔除被動指數型基金、貨幣基金和債券基金;

        2、選擇基金成立時間大于三年,基金經理在當前基金的任職時長大于3年,基金經理管理年限大于4年的基金;

        3、最后,選擇規模大于5億元的基金。

        step 2

        選擇收益高的

        1、最近1年、3年收益超過同類平均;

        2、年化收益超20%。

        這里的年化收益可以根據大家的需求進行調整

        step 3

        選擇回撤小的

        可以看兩個數據,一個是最大回撤,越低越好,另一個是夏普比例,越高越好

        1、近3年最大回撤小于20%;

        2、近3年夏普比例高于1.5。

        這里的最大回撤大家也可以根據自己的需求酌情調整

        最后我們篩選出了31只基金,結果如下:

        (數據來源:東方財富Choice數據、銀河證券,截至2021.9.16,不作投資推薦)

        既然都是在一個“圈子”里混的,怎么這些基金能做到既能漲又抗跌?主要是因為這些基金經理更加追求安全邊際,多是均衡配置的策略,回撤小,并且他們的規模都不大,比較靈活,能夠根據市場變化動態調整倉位,更好地跟上輪動的行情。

        其實股市的波動很難避免,就算回撤控制的再好的基金經理也不可能做到零回撤,也正是有波動才會帶來機會,但如果我們操作不當就很有可能一賣就漲、一買就跌,變成了反向指標。

        風險與收益共存,既然回撤無法避免,那我們就應該淡定應對,設置合理的預期,在震蕩的市場里多漲一點,少跌一點,慢慢積累變成更大的財富。

        但還是要提醒一下大家,歷史業績不代表未來,因為上面提到的都是權益類基金,如果遇到市場不好,這些基金也會出現下跌。短期市場不可預測,買基金前一定要做好短期虧損的心理準備。如果覺得10%、20%的回撤依然承受不了,可以選擇一些固收+、債券基金、貨幣基金來配置。

        巴菲特曾經說過,投資成功的秘訣有三條:第一,盡量避免風險,保住本金;第二,盡量避免風險,保住本金;第三,堅決牢記第一、第二條。想要“不虧錢”說來容易,但多少人能真正做到?

        投資就像一場“龜兔賽跑”,不在乎你開始跑得多快,關鍵是不要停滯或倒退。選基金不一定要一見鐘情,日久生情反而來的更長久一些。

        如果想自己篩選,也可以上天天基金APP條件選基功能添加條件進行選擇哦~

        (免責聲明:收益率數據僅供參考,過往業績和走勢風格不預示未來表現,不構成投資建議。投資者據此操作,風險自擔。市場有風險,投資需謹慎。)

      (原標題:三步教你選出“畫線”基金)

      (責任編輯:DF528)

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