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      買基金賺了十倍 是一種怎樣的體驗?

        今天我們來聊個稀罕東西,十倍基。

        所謂十倍基,就是指自成立以來收益率超1000%的基金。

        換句話說,如果當時買入10萬,拿到現在,至少也是100多萬了。

        縱觀整個基金市場,滿足這樣條件的十倍基,一共有幾十只。我截取了部分知名度高的。

        (數據來源:東方財富Choice數據、銀河證券,截至2021.9.19,不作投資推薦)

        看看這些耳熟能詳的名字,背后都是一段段故事。

        比如華夏大盤,曾經由初代目“公募一哥”王亞偉掌舵。2004年成立至今,翻了近40倍,前無古人,后也難覓來者。

        又比如歸凱的嘉實增長,就是之前“北京丈母娘”給女兒攢嫁妝的那只基金。

        2003年,在這只基成立時,“北京丈母娘”(那時候可還是小姑娘)買入4.7萬,一直臥倒沒動,到去年賬戶已有137萬。

        除此以外,還有興全趨勢、景順長城內需、富國天惠,目前分別由明星基金經理董承非、劉彥春、朱少醒管理。

        別看今年的業績被不少小鮮肉甩在身后,但這些產品,都是歷史上的傳奇。

        你可能會想,要是能穿越就好了,帶著這些代碼回到十幾年前,現在肯定已經財富自由了。

        可是,事情真的有這么簡單嗎?

        那么我們就來復盤一下,持有十倍基金,是一種怎樣的體驗?

        (以下為復盤需要,舉例基金收益率數據僅供參考,過往業績和走勢風格不預示未來表現,不構成投資建議。投資者據此操作,風險自擔。市場有風險,投資需謹慎。)

        先聊聊業界傳奇華夏大盤,這是該基金自成立以來歷年的收益情況。

        (數據來源:東方財富Choice數據、銀河證券,截至2021.9.19,不作投資推薦)

        2005-2020年,一共16個整年。收益為正的有11年,虧損的有5年。

        跑贏滬深300的一共有13年,還有3年跑輸。

        尤其是2014年,當年滬深300大漲51.66%,而華夏大盤漲幅只有6.07%。

        處于當年收益前50%的有12年,有4年位列中下游。

        發現沒有?即使是四十倍基金,也有近三分之一的年份是虧損的,也會有跑不贏滬深300和同類基金的年份。

        但你可能會說,這只基金的業績很大一部分是早期積累的。自王亞偉2012年離職后,光芒似乎就暗淡了,不算數。

        那我們再來看另一只,同樣是十倍基,全程由朱少醒一人管理的富國天惠成長。

        (數據來源:東方財富Choice數據、銀河證券,截至2021.9.19,不作投資推薦)

        2006-2020年,一共15個整年,收益為正的有11年,虧損的有4年。

        跑贏滬深300的有8年,有7年跑輸。

        沒想到吧,跑贏的年份比跑輸的只多一點,但這并不妨礙十倍基的誕生。

        從同類排名上看,15年中,處于當年度前50%的有10年。也有5年位列中下游,占三分之一。

        下面,我們來第一視角模擬一下,假如在富國天惠成立時買入,會經歷的故事(以下均為紅利再投數據):

        2006-2007年,遇到A股史上最瘋狂的大牛市,一個遍地股神、基神的時代。

        我們在那兩年的累計收益率高達372.89%,近四倍。

        然后,遇到A股史上最慘烈的大熊市,也創造了該基金58.96%的最大回撤,利潤蒸發了一大半。

        還好,我們是成立時買的,而那些山頂追進去的就慘了,喜提腰斬。

        2008年市場觸底后,開始一波反彈,2009、2010年分別上漲19.37%、75.80%,我們的累計收益率來到433.69%。

        跟上次的情節相似,連續兩年上漲后,至暗時刻再次到來。

        2011年,我們虧損了25.30%,不僅沒跑贏滬深300,在同類中也處于中下游。有不少人開始質疑基金經理的能力,罵罵咧咧地下車了。

        但此后四年,隨著中小盤行情的到來,這只基金連續四年上漲,同時處于同類排名前50%的位置。

        在2015年的大牛市中,我們的收益率首次突破1000%,成為十倍基。

        此后,2016年,虧損,跑輸同類;2017年,盈利,跑贏同類。

        2018和2019年,又把上面的故事復制了一遍。但總是漲多跌少,震蕩上行。

        2020年,基金市場火熱,我們的累計收益又上了一個臺階,在年底達到2055.13%。

        經過復盤后,我們發現,即使是事后選出的十倍基金

        1、持有過程并不像想象中那樣完美。

        2、并不是每年都能跑贏滬深300、同類,取得正收益。

        3、市場調整時,也會遭遇很大的回撤。

        王維有詩云:遠看山有色,近聽水無聲。春去花還在,人來鳥不驚。

        當我們把視角拉遠,會發現很多基金都取得了誘人的收益,讓我們對自己的投資也充滿信心。

        但當我們身處其中,真實地體驗持有過程時,或許會有些失望。

        原來,那些光鮮亮麗業績的實現途中,并不是晴空萬里、一帆風順,而是高潮與低谷并存,喜悅與沮喪同在。肉吃得,打,也挨得。

        身處市場,波動就像下雨天一樣,是一件再平常不過的事。而隨之牽動的,是我們的悲喜情緒。

        約翰鄧普頓說過:行情總在絕望中誕生,在半信半疑中成長,在憧憬中成熟,在希望中毀滅。

        面對風云詭譎的市場,我們能做的,除了保持平常心外,還要逆一點人性。

        波動,或者說調整,其實并不全是壞事。

        創業板在開板后陰跌不止,孕育了14、15年的一波大牛。而近兩年的行情,起步于2018年底。那年,市場單邊下跌,一挫再挫。

        最后,我想引用投資大師彼得林奇的一段話作結:

        決定投資者投資成敗的關鍵在于投資者的耐心、獨立精神、基本常識、對痛苦的忍耐力、坦率、超然、堅持不懈、腦袋靈活、主動承認錯誤的精神,以及不受別人慌亂的影響,堅持到投資獲得成功的能力。

        至關重要的是要能夠抵抗得了你人性的弱點。

        (免責聲明:收益率數據僅供參考,過往業績和走勢風格不預示未來表現,不構成投資建議。投資者據此操作,風險自擔。市場有風險,投資需謹慎。)

      (原標題:買基金賺了十倍,是一種怎樣的體驗?)

      (責任編輯:DF528)

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